房地产规划清单 您需要什么文件

对于成年人来说开始遗产规划永远不会太早。拥有一份遗产规划核对表可以很容易地将所有事情组织起来。

富国银行顾问公司计划与生活事件专家约翰·帕德伯格(John F. Padberg)在该公司的Lifescapes博客上解释说：“拥有资产的任何人都需要进行组织，并参与遗留下来的财产的计划，”“尽管每个人都有独特的计划环境，但一些关键文件可以构成大多数遗产计划的基础。”

此外，遗产规划不仅关乎您留下的东西。如果有一段时间您无法自己做出医疗决定，那也关系到您的生活质量。即使遗产规划听起来很可怕，但最好为任何可能性做好准备。

这里有一些入门技巧。

您需要什么文件进行遗产规划?

富国银行(Wells Fargo)的Lifescapes博客提供了10个文档的清单，这些文档构成了遗产规划的“基础集”。六个文档将作为纸质副本保存，而四个文档将以数字形式保存。

您将保留的书面文件包括您的遗嘱，财务授权书，健康护理授权书，《健康保险携带与责任法案》(HIPAA)发行授权书，生前遗嘱和可撤销的生前信任。

这将指示您的资产说明，为未成年人指定监护人，并为您的遗产指定遗嘱执行人。财务授权书指定了一个人来监督您的财务事务。委托书的医疗保健权力指定某人代表您做出医疗决定。HIPAA发布授权会指定可以访问您的医疗信息的人。生活将解释您希望采取措施延长寿命的愿望。可撤销的生存信托使您能够分配财产，同时避免遗嘱认证和最大限度地减少遗产税。

您可以数字化保存的四个文件是您当前的净值报表，专业顾问的名单，您的病历记录以及这些文件的指南-目录，这样您留下的个人就可以轻松找到所有其他文件。

您需要聘请律师吗?

律师雷尼·海克尔·库迪(Renee Hykel Cuddy)在LegalZoom的一篇文章中说，律师通常会在遗产规划过程中提供帮助。“尽管您可以自行处理许多事务，但在某些情况下，即使与律师进行简短会晤也可以消除混乱，并帮助您自信地前进。”

JD的前房地产规划律师Julie Ann Garber在The Balance采取了强硬立场。她写道：“在考虑是否需要雇用房地产规划律师时，请考虑这一点-房地产规划是一项严肃的业务。”“一个错误的单词或一个缺失的签名会改变意志或信任的全部意图。”

Garber列出了聘请合格律师起草遗产规划文件的三个原因。

州法律对遗产规划有具体规定。

您的亲人可能会花费数千美元来解决房地产规划方面的错误。

房地产律师可以帮助您应对复杂的家庭动态和财务状况。

因此，如果您能够在房地产规划方面获得专业帮助，则值得避免将来出现麻烦。