这是Venmo要求您提供SSN的合法原因

当有人要求您提供您的社会保险号时，自然而然地会猜测您是否应该提供它。实际上，停下来问自己是否正确是明智的。金融平台通常会要求您提供社会保险号，而Venmo就是其中之一。

那么，为什么贝宝(PayPal)拥有的Venmo会要求您提供SSN，您可以解决这个问题吗?

Venmo使用您的SSN确认您的身份。

Venmo并不能为每个人做到这一点，许多人仅需出于交易目的提供银行帐户以及借记卡或信用卡信息。

如果他们确实要求您提供SSN，那是因为您已完成以下一项或多项操作：

在为期7天的滚动期内发送$ 300或更多

一周内至少转帐$ 1,000到您的银行

创建一个组帐号

Venmo受美国财政部监管。

根据Venmo的说法，该公司是“受美国财政部监管的汇款业务”。自然，美国财政部将想知道他们要转移谁的钱以及所有细节。

这就是为什么他们要求在某人开设金融服务帐户后的一定时间内进行某种身份验证的原因。

在金融犯罪执法网络(执法网)指出，金钱服务可能涉及货币的经销商或交换，以及货币发射机。这几乎涵盖了Venmo的基础，Venmo将钱从一个人转移到另一个人，并从信用卡和紧急存款中收取费用。

Venmo会记录每笔交易以及帐户持有人进行和接收的记录。如前所述，当您发送或转账一定数量的资金或创建组帐户时，SSN与该信息相关联。

如今，我们有太多的信息将我们的互联网行为捆绑在一起，以至于是否涉及SSN都无关紧要。

从技术上讲，如果您决定将Venmo用于非法目的(例如，在桌子底下收钱或购买非法产品)，则可能会对您使用此财务数据。如果您不打算将Venmo用于这些目的，那么您会很清楚。

给Venmo提供您的SSN安全吗?

如果Venmo要求您提供SSN，请回顾您的历史记录并确定您是否属于上述类别之一。确保也确认请求的来源。

如果邮件来自无法追踪的电子邮件地址，或者您尚未执行任何合格操作，则可能是欺诈性请求。

就Venmo和PayPal而言，总是存在被破坏的风险，但是您必须权衡利弊，并确定是否要保持帐户处于活动状态。

如果您不向Venmo提供SSN，该怎么办?

如果您符合指定条件，Venmo将要求您提供SSN。如果您不向他们提供SSN，则您的帐户可能会受到限制。

当贝宝遇到可疑交易时，他们也有类似的做法。他们也需要验证。