您是共同基金投资者吗 巩固您的投资组合的五个步骤
随着2019年即将结束，您已经在计划2020年的决议，尤其是有关财务的决议，本年度仍有一些事情需要您的最大关注。其中之一是合并2020年的共同基金投资组合。合并可以保护您的投资组合免受过度分散的影响，并确保您始终按计划实现财务目标。
让我们看看如何做：
掌握库存
首先要做的是考虑到您拥有的一切。考虑您所有的共同基金投资，查看其往绩记录，将它们与您进行投资的原因进行映射，然后确定它们是否仍然具有任何优势。在某些情况下，您可能根据建议投资了属于同一资产类别的多个共同基金。
许多投资者误以为投资组合中每增加一个共同基金，就可以减轻他们的风险。但是，有证据表明，多元化仅在一定程度上起作用，超过这一点您的投资组合就会变得过度多元化，从而获得次优的回报。资金过多也会引起跟踪问题，这是投资后极为重要的活动。
最佳的多元化不是通过向您的投资组合中添加大量共同基金，而是通过向您的投资组合中添加许多不相关的共同基金来实现的。因此，请看一下您的共同基金投资组合。查看各个基金的表现以及整个投资组合的表现。如果某个基金一直回报不佳，请致电停止进一步投资该基金，而改用同一类别的更好的基金。另外，如果您一直根据建议投资定期计划，请切换到同一共同基金的直接计划以节省佣金。
根据您的投资者类型进行计划
现在，您已经达到合并投资的阶段，您必须已经了解自己是什么样的投资者。确定类型后，您必须进行相应的投资。例如，您可能是激进的投资者，或者是具有良好风险偏好的投资者，但是您的大部分投资都倾向于低风险工具或债务基金。这将导致投资组合曝光不足和未实现的投资潜力。因此，相应地，增加您的投资组合对股票基金的敞口。该想法将投资于有限的基金中，这些基金可同时提供所需的敞口和多样化，从而与您的目标保持一致。
经过精心研究的基金选择
淘汰表现不佳的股票并为新的共同基金腾出空间后，您需要在选择基金时采取负责任的行动。在将其真正添加到您的投资组合之前，进行全面的研究并深入研究该基金的绩效，基金公司的地位，股息支出和其他相关因素。不要为您所针对的基金的近期趋势而下跌。寻找长期趋势，例如5到10年的回报，然后做出明智的决定。有大量的教育资源可以帮助您权衡利弊，并选择最适合您的财务目标的基金。
