了解什么是自我导向的退休帐户

自我管理型退休帐户是由托管人持有的帐户，该托管人允许对该帐户内的一系列替代资产进行投资。根据保管人的允许，这些可能包括IRA(传统和罗斯)，SEP-IRA和Solo 401(k)。

为什么要使用自行管理的退休帐户?

一个自我导向的退休帐户，或SDRA，可以在顾问的工具包，为他们的客户的有用工具。大多数客户可能会拥有主要包括股票，债券和现金等传统资产类别的投资组合。

使用SDRA可以为您的客户提供一个不仅可以利用任何数量的另类投资来分散其整体投资组合的场所，还可以为他们提供使用其退休帐户进行分散投资的机会-这可以为分散投资增加另一个维度。

自管退休账户的缴费限额和限制与其他类型的账户相同。

哪些类型的投资符合条件?

您的客户可以在SDRA内部使用的替代方法包括：

房地产投资

私人产权

许多选择与股票的相关性相对较低，这可以帮助您的客户对冲波动的市场周期，例如我们现在所看到的。

大多数传统的退休帐户托管人都不允许全部或大部分这些投资用于定期退休帐户，因此对于您的客户而言，对于这些较传统的托管人而言，这类投资在他们的退休帐户中有意义的客户而言，这不是一个选择。

您必须注意哪些限制?

退休帐户中不允许进行某些投资，包括：

人寿保险(IRA或SEP-IRA不允许)

诸如葡萄酒，艺术品，古董和一些类似物品的收藏品

S-Corp库存

贵金属，除非特别允许