印度央行对花旗银行处以4千万卢比的罚款

由于未遵守中央银行的各种监管规范和指示，储备银行对花旗银行处以4千万卢比的罚款。

RBI在一份新闻稿中表示，对花旗银行NA施加了罚款，原因是违反了《银行业监管法》的某些条款，并且违反了指示。

这些指示涉及以下方面：从客户那里获取与其他银行享有的信贷额度有关的声明;向非组成部分借款人授予基于非资金的额度;验证CRILC数据库中可用的数据;在开设经常账户时从贷款银行获得NOC;以及提交是否符合风险评估结果。

印度储备银行表示，参照该银行在2017年3月31日和2018年3月31日的财务状况对印度业务进行的法定检查以及与此有关的风险评估报告(RAR)显示，除其他外，这违反了该银行的规定。该法案以及中央银行发布的某些指令的违规行为，随后向花旗银行发出了通知。

“在考虑了银行对通知的答复，在个人听证会上所作的口头陈述和对其他陈述的审查之后，印度储备银行得出结论，上述违反该法令规定和违反印度储备银行指示的指控均应处以罚款， “ 它说。它补充说，罚款是根据日期为2020年1月8日的命令施加的。

印度储备银行还对三家合作银行不遵守其发出的各种指示的行为处以罚款。Bharat合作银行(孟买)有限公司因未遵守收入确认和资产分类(IRAC)规范以及欺诈分类和报告的指示，已受到600万卢比的罚款。

它说，由于违反规范，包括对IRAC的规范，对艾哈迈德纳格尔的纳加尔城市合作银行处以400万卢比的罚款。]

此外，由于不遵守IRAC规范的指示，TJSB Sahakari银行有限公司被处以450万卢比的罚款。

印度储备银行表示，在所有情况下，采取的行动都是基于监管合规方面的缺陷，“无意”宣布他们与客户达成的任何交易或协议的有效性。