美联储公布第二轮银行压力测试的细节

在第一套“中期”银行压力测试之前，美联储已经披露了两种情况，监管机构将根据这些情况来调整美国大型贷款机构的步伐。

第一种是“严重不利”模型，其中到2021年底，全国失业率飙升至12.5%，到该情景结束时，降至大约7.5%。与此同时，从今年第三季度到2021年第四季度，国内生产总值(GDP)下降了约3%。这与经济的大幅减速相结合。

第二个是“替代严重”预测。在此模型中，失业率到今年年底达到11%的峰值，而在情景结束时缓慢下降至9%。该模型的GDP与今年第三季度相比下降了2.5%。

在2000年代后期的金融危机之后，美联储对美国最大的金融机构进行了每年一次的压力测试。它已经完成了2020年的版本，但是由于当前局势造成的经济损失，它正在强制即将到来的“中期”回合。

在常规的2020年压力测试中，所有银行都通过了测试(即美联储发现它们的资本足以应付严重的经济冲击)。但是，监管机构根据其前四个季度的平均净利润来限制股息支付。这尤其给富国银行(Wells Fargo)(NYSE：WFC)戴上了手铐，后者一直在挣钱中挣扎。富国银行在七月份大幅度削减了股息。

美联储表示将在今年年底前公布即将进行的压力测试的结果。

除花旗集团外，“四大”美国银行股的表现普遍好于上周五下跌超过1.1%的标准普尔500指数。例如，富国银行在当天横盘整理。