摩根大通因信托业务内部控制不善被罚款2.5亿美元

美国货币监察长办公室(OCC)对摩根大通(NYSE：JPM)处以2.5亿美元的罚款，原因是摩根大通在其信托活动方面存在不良的风险管理实践和内部控制。

同意书指出，美国最大的银行摩根大通(JPMorgan)的“审计程序不足”，以及“风险管理措施不足和避免利益冲突的框架不足”。

通过说到信托活动，OCC可能会引用摩根大通的资产和财富管理部门，但具体是哪一个尚不清楚。根据同意书，摩根大通经营着世界上最复杂的信托业务之一，信托总资产(即代表客户投资的信托资产)为1.3万亿美元。

但是到第三季度末，摩根大通报告其资产和财富管理部门的资产约为2.6万亿美元，将其汇总到资产负债表和季度申请中。CNBC报道，同意令中提到的问题与该银行的财富管理部门有关。

同意令指出，该银行既不拒绝也不接受OCC的指控，并且该银行已纠正了最初导致该命令的问题。

摩根大通在最新季度报告中警告称，OCC发出的命令并不令人意外，因为摩根大通(JPMorgan Chase)在其最新季度报告中警告说，它可能面临另一项与其内部控制有关的民事处罚命令。

民事罚款令是银行在过去三个月中支付的第二笔。九月份，摩根大通支付了9.2亿美元，以赎回的方式操纵了期权交易，这被称为“欺骗”。罚款是有史以来最大的欺诈行为。