如何计算股票投资的税收持有期

股市为投资者提供了巨大的机会，但是如果您不了解持有期的运作方式，您可能还会放弃很多税收收益。

持有期限是您拥有股票的时间，该时间范围可以是不缴税或向IRS放弃数千美元之间的差额。为了消除持有期间的混乱情况及其对纳税单的影响，在准备纳税申报表时，请记住以下几点。

短期资本收益

当您出售股票投资并获得利润时，您便进入了资本收益的世界。所有这些意味着您已经在市场上赚了一些钱，结果，您欠国税局一部分收益。您的税单部分取决于您持有股票的时间。

如果您保持职位一年或更短时间，则需要缴纳短期资本利得税税率。这些比率可能很高，高收入者的比率高达37%。这与您从工作中获得的正常收入所支付的费用相同。当您迅速出售您的投资时，您会错过长期资本收益率附带的有利税率。

长期资本收益

如果您想降低税单，则希望解锁长期资本利得税率，从而获得0%，15%或20%的税率。这些特殊费率要求您保留库存一年以上。

假设您在2019年8月12日以每股136美元的价格购买了100股微软股票。然后，您于2020年8月13日以每股210美元的价格出售50股该股票。您的回报为每股74美元，因此，总计而言，您将获得3,700美元的长期资本收益，这将属于三个有利的利率类别之一，因为您持有的投资仅一年多。

这就是少交税的秘密。这是省钱的神奇时期。从下表中可以看出，如果您的应纳税所得额少于40,400美元(作为单一申报人)或80,800美元(已婚，共同申报)，则您无需为长期资本收益缴税。

2021年长期资本利得税

数据源：国税局。

计算持有期的神奇公式

要计算股票投资的持有期，请从购买股票的第二天开始算起。您的持有期在出售股票当天结束。

因此，如果您在2019年1月1日购买了100股股票，请从2019年1月2日开始计算您的持有期限。因此，无论该月有多少天，该日期都将成为每个新月的基础。如果您在2020年1月1日出售股票，您会受到短期资本利得税的打击，因为您的持有期被视为一年或更短。另一方面，如果您在2020年1月2日出售股票，则您已经达到了长期资本收益门槛。

如您所见，一天可以使您符合的税率和所支付的税款有所不同。确保您正确地计算了持有期限，以免当经纪人向您发送带有年度所有股票交易的表格1099-B时，您不会遇到意外的税款。

时间是您拥有的最大资产之一，它可以在纳税期间节省数千美元。