为什么Binance处于IRS和司法部调查之下

Binance是世界上最大的加密货币交易所之一，可能仅次于Coinbase。尽管许多小型交易所的声誉可能更差，但Binance和Coinbase被认为是那里最值得信赖，最可靠和透明的两种交易所。因此，许多人被警告要学习美国国税局(IRS)，而美国司法部据称正在对该公司进行调查。

但是，经过仔细检查，该消息可能不会像主流媒体的头条新闻那样糟糕。这是您需要了解的情况以及是否应该担心的事情。

币安真的在调查中吗?

该消息首先在周四上午发布，主流新闻媒体迅速写道，司法部和国税局正在调查币安。显然，该加密货币交易所已经接受了美国洗钱调查，但在细节方面几乎没有提供。

但是，在仔细研究了所发生的情况之后，目前看来Binance本身并不是认真进行刑事调查的目标。相反，该交易所似乎在反洗钱细节方面与监管要求并驾齐驱或合规。尽管从技术上讲这是一次“调查”，但大多数其他加密货币交易所也可能会与美国监管机构分享类似的细节。

币安(Binance)的首席执行官赵长鹏(Changpeng Zhao)对此新闻迅速发表评论，称报道该故事的彭博原始文章对新闻的影响不佳。赵还说，币安严格遵守所有与美国相关的法规。

币安在美国的监管状况有一段时间是棘手的。

尽管大多数国际用户都可以毫无问题地访问Binance，但基于中国的交易所禁止拥有美国护照的用户注册其平台。相反，Binance有一个基于美国的平台，称为BinanceUS，该平台选择的加密货币要少得多。币安早在2019年就宣布它将就监管问题向美国人关闭。那些留在美国的人倾向于提供的加密货币要少于非美国的加密货币。

早在三月，美国商品期货交易委员会还表示，它正在对Binance进行可能的非法交易调查。有关部门表示，他们正在调查Binance是否允许用户购买基于美国居民禁止的数字股票代币的衍生产品。如果这在Binance平台上发生，则交易所可能面临巨额罚款和其他法律问题。

如今，交易所是否会发生洗钱活动?

毫无疑问，在“狂野的西部”加密货币交易期间，加密货币交易所洗了很多钱，而“了解您的客户”(KYC)法规已经减少了许多这种非法活动。从那时起，大多数加密货币交易所在金融监管机构中一直保持良好的信誉。一些较小的交易所仍处于较弱的地位，但是大多数加密货币投资者避开了这些平台。根据Ciphertrace的数据，2020年发生了约19亿美元的欺诈性加密交易。

在大多数情况下，如今没有比这更多的洗钱活动了。更重要的是，金融监管机构密切关注加密货币交易所，这使得犯罪分子更难摆脱通过加密货币进行洗钱。