为什么中型股基金表现良好 如何选择合适的中型基金

在过去的一年中，中型股票基金的表现优于大型股票。类别肯定不能被忽略，它是您投资组合的重要组成部分。

Value Research的数据显示，在过去的一年中，中型股基金损失了2.95%，而大型表兄弟的损失则下降了5.78%。即使在3月大跌之后市场反弹，中型股基金也实现了21.09%的涨幅，而大型股型基金管理的收益率为19.9%。这种相对弹性是考虑在您的投资组合中添加中型资金的关键原因之一。

为什么中型股基金表现良好?

中型股在2018年和2019年上半年遭受重创。估值被压低并且具有吸引力。因此，集会总是在举行。此外，该类别中的许多计划都增加了对药品等细分市场的敞口，而在过去几个月中，该细分市场大幅回升。大盘股没有这么大的风险敞口。此外，陷入困境的银行和金融服务部门仍占大盘基金投资组合的很大一部分，而中盘计划并未给该部门带来负担。

PGIM印度共同基金高级基金经理Aniruddha Naha表示：“中型资本基金使投资者能够接触大型资本空间中不存在的一些新兴领域和长期主题：软件产品公司，物流，化工和农药以及人员配置” 。

基金经理早先在小型牛市中投资，以在激烈的牛市中产生更高的回报。但是现在，这一比例仍然很低，平均只有11%。根据Value Research的数据，截至2020年6月30日，中型股票基金投资组合的平均市值为1809.7亿卢比。所有计划都确保这一数字超过100亿卢比。

“展望未来，中型股基金的波动性应该降低，因为SEBI的分类已经明确定义了知名公司的股票范围，” Gaining Ground Investment Services创始人Ravi Kumar TV说。“许多资产负债表杠杆化的公司失去了投资者的兴趣，从而导致价格下跌，从而脱离了市场。”基金经理们也更喜欢投资优质股票。”

选择合适的中型基金

过去进行投资回报并不是最好的开始方式。一些专家还要求投资者避免资产规模较大的计划，因为它们可能不够灵活。但是，由于大部分资金流向相对流动的名称。

“在美国总统大选之前，市场预计将保持波动。Investica研究经理Sayalee Khandke表示，投资者不应基于近期的业绩做出投资决策。

如果您在2014年或2017年投资中型基金，那么接下来的几年您将获得非常低的回报。“在中型企业中，您通常会经历长时间的无回报或损失，然后是一段良好的回报，” Ravi Kumar说。如果您有能力长期持有自己的投资，则可能会产生丰厚的回报。

现在是时候向您的投资组合添加中型股了吗?

疯牛病中型股指数较3月份的低点上涨了38%。现在应该谨慎一些。但是，如果您希望长期投资10年，则可以在投资组合中增加中型资金。

坎德克说：“基金经理的稳定性和在动荡时期抑制下跌的能力是投资者在选择中型基金时应牢记的两个关键因素。”她进一步建议投资者放宽对这些基金的期望。

系统的投资计划可帮助您降低时间风险。“当您为10到15年之久的退休或子女受教育之类的财务目标进行投资时，可以考虑使用中等上限资金。在长期内，中型股往往会大大超越大盘。” Ravi Kumar说。

将分配给中型资金的资金限制为最多不超过您股票投资的20%。