为退休而进行的价值投资 获胜组合需要3只ETF
如果增长和价值投资是人，那么增长将是性格外向的朋友，这在大部分时间都是好时光，但有时可能会给您带来麻烦。价值是您轻描淡写的好朋友，他不那么令人兴奋，但更可靠。两者都很棒。但是，当您准备在退休帐户中采取更具防御性的立场时，您的好朋友价值可能就是您完成工作所依赖的。
价值投资涉及寻找和购买似乎被市场低估的证券。价值投资者是逢低买入者，他们希望以低于其内在价值的价格购买股票。确定这些职位需要分析公司相对于同行的财务指标和业务模型。这种想法是，市场最终将认识到那些被低估的股票的价值，并且股票将上涨。
不过，价格升值可能会慢慢实现，这意味着价值投资是一项长期工作。幸运的是，价值公司通常具有强大的基本面，这使它们成为长期购买和持有的理想人选。许多人还支付股息。
以下是三种可能在您的IRA中发挥作用的价值ETF。
SPDR Russell 1000 Yield Focus ETF
该SPDR罗素1000产量焦点ETF(NYSEMKT：ONEY)建立围绕罗素1000指数的价值导向，派息成分其投资组合。这只基金不是纯粹的价值游戏。它使用算法对Russell 1000家公司的价值，质量，小规模和收益进行排名，而收益则是最高优先级。排名由市值加权，权重阈值确定基金中包括哪些股票。由此产生的约280家公司的投资组合偏向价值中型股，并产生2.75%的股息收益率。
ETF的行业集中在非必需消费品，金融和工业领域。持有量最大的股票包括福特汽车公司，惠普，马拉松石油和达美航空。自该基金于2015年推出以来，它的年均增长率为10.28%。管理资产总额为4.92亿美元，费用率为0.20%。
iShares核心标准普尔美国价值ETF
该iShares安硕核心标准普尔美国价值ETF(NASDAQ：IUSV)是一个真正的价值型基金。它的基准指数是标准普尔900，它将大型标准普尔500和中型标准普尔400结合在一起。排名前10位的股票包括您会认识的名字，例如伯克希尔·哈撒韦公司，摩根大通，迪斯尼和强生。鉴于沃伦·巴菲特(Warren Buffett)是全球最成功的价值投资者之一，伯克希尔·哈撒韦(Berkshire Hathaway)是该基金的最大持股人，占投资组合的近3%是适当的。
10年的平均年收益率为10.69%，其中股息收益率约为2.3%。该基金的净资产为77.3亿美元，有效费用率为0.04%。
先锋罗素2000价值ETF
如果您想获得更大胆的价值，那么Vanguard Russell 2000 Value ETF(NASDAQ：VTWV)会追踪Russell 2000 Value Index，这是小型市值公司的基准。与前两个公司相比，这是一种更高风险，更高报酬的选择，因为它专注于规模较小的公司，这些公司的兴起和跌落往往快于大型公司。例如，当整个市场在2020年3月横盘整理时，该基金下跌了40%以上。现在，它比一年前的崩溃前高点上涨了约14%。
由于波动性大，您希望将此基金保留在投资组合中的一小部分。成为主要持股者太冒险了，但是与这里的其他两个ETF相比，它会让您暴露在不同的市场领域。
投资组合非常多样化，拥有超过1,500只股票。最大的十家公司仅占净资产的5%，净资产总计6.29亿美元。基金10年平均年收益率为9.87%，费用比率为0.15%。
可靠性的价值
作为退休储蓄者，增加您对价值股票的敞口可以作为一种随着年龄增长而减少持有股票风险的策略。像您低调的朋友一样，您的价值股票可能并不十分令人兴奋，但它们具有价格效率，并且通常比以增长为导向的公司(尤其是那些大型股)更稳定。随着时间的推移，您会逐渐采用这些保守的投资方法，从而获得这些品质。
