在市场投资方面,过去为那些在市场分析方面受过良好培训的人保留的东西现在对普通人来说更容易获得。部分原因是提供“机器人咨询”或自动投资的公司越来越普遍。

Axos Invest 是可以为投资者(甚至是新手投资者)带来丰厚回报的顶级机器人顾问之一。虽然 Axos Invest 没有聘请人力财务顾问的选项,但它在提供成本相当低的易于定制的投资组合方面表现出色。

Axos Invest 最好的地方

近年来,Axos Invest已被列入机器人顾问选项的多个顶级名单。2020 年,《美国新闻与世界报道》将 Axos Invest 列入其评选的前 10 名机器人顾问。

2021 年,由货币专家克拉克·霍华德 (Clark Howard) 运营的网站Clark.com将 Axos Invest 列为其“最佳机器人顾问”之一,并授予其最适合提供简洁投资服务的称号。NerdWallet还给予 Axos Invest 4.5 分(满分 5 星),并将其评为现金管理最佳机器人顾问。

对于 Axos Invest 来说,定制是其最大的优势之一。该公司表示,“自动化并不意味着千篇一律。”Axos Invest 允许客户指定他们想要的投资方式。用户可以添加或删除 32 种资产类型,并根据行业添加投资。

费用相对较低。Axos Invest 对管理的资产收取 0.24% 的费用,与人工顾问收取 0.25% 至 0.50% 的费用相比具有竞争力。该公司还为您的投资组合提供免费的自动重新平衡,以及税收损失收获,这有助于减少投资收益的税收。

Axos Invest 提供了很棒的基于目标的工具,让投资者可以设置他们想用自己的钱达到的不同里程碑。它的程序帮助用户确定他们需要为每个目标类别节省多少,这很容易调整。

Axos Invest 的缺点

关于 Axos Invest 的主要抱怨之一是它的最低账户余额为 500 美元。还有其他公司没有最低余额,例如Betterment。

据 Clark.com 报道,Axos Invest 的一个缺点是无法获得人工顾问来帮助您。它也不提供与配偶拥有的联合托管账户或联合应税账户。

NerdWallet 还报告了 Axos Invest 最近的一些技术问题。该公司解释说,最近从以前的用户应用程序过渡到新的应用程序,这导致了一些问题。Axos 表示,它免除了客户因这一临时问题而产生的任何费用。

Axos Invest 的竞争对手

Axos Invest 提供的服务与其他公司提供的服务类似。以下是机器人顾问竞赛的一些顶级成员。

SoFi 提供自动投资、主动投资、IPO 投资、加密投资、部分股票和 ETF。SoFi最近通过 SPAC 合并上市。

此外,Vanguard、Fidelity Go、SigFig 和TD Ameritrade 也提供类似的投资产品。其中许多公司的投资策略基于现代投资组合理论,例如 Axos Invest。

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