以下是财务顾问如何通过不确定性引导投资者

在一个瞬息万变且比以往任何时候都更加不确定的世界中，财务咨询行业有一个很好的机会，可以帮助他们度过艰难的生活和财务决策，从而成当前局势与过去几年的社会和经济变化相结合，影响了生活的方方面面，并改变了消费者对企业的期望。事实上，根据最近的爱德曼信任调查，企业现在比政府更受信任，并且有一项新的任务要求商业领袖对关键的社会问题采取行动。

此外，大流行导致对生活优先事项的认真评估，导致许多人改变职业、搬迁、完全离开公司生活或选择提前退休。

在许多方面，这些重大的生活变化，加上经济环境中增加的不确定性和波动性，促使人们重新需要财务建议。

随着新客户的涌入，财务顾问的业务正在蓬勃发展，他们不仅寻求财务建议，还寻求可信赖的关键人生决策顾问。金融服务业有机会重获在金融危机期间失去的信任，并将金融咨询行业确立为投资者的重要信息和指导来源，以及后代的首选职业，这是前所未有的机遇。

然而，利用这个建立长期信任的机会，公司需要采取深思熟虑的步骤来加深客户现在的关系，以帮助指导他们做出最关键的人生决定，并帮助他们建立财务安全的未来。

以下是咨询公司现在可以做的五件事来实现这一目标：

提供的不仅仅是财务建议。财富管理不再只是财务;它是关于帮助客户做出合理的生活决定——尤其是现在，在被称为“伟大辞职”期间数以百万计的人换工作。在许多方面，顾问需要充当生活教练，在客户驾驭高度复杂的世界时指导他们做出生活中的关键决策。我们越来越多地看到顾问考虑在其员工中增加心理学家或生活教练，以帮助客户做出这些艰难的选择。通过能够谈论更多的钱和美分，顾问不仅提高了他们的价值，而且还表明他们真正关心客户。

建立多代关系。为了长期保留业务，顾问应扩大与主要客户以外的关系。考虑计划和参加家族会议，以帮助整个家族取得更大的成功，尤其是下一代投资者和潜在客户。通过关注客户核心圈子所有成员的持续动态，顾问可以为财富管理制定可操作且有效的路线图。鉴于许多年轻人与父母住在家里，现在建立这些关系的可能性更大。

沟通，沟通，沟通。在正确的时间向客户和潜在客户展示正确的信息至关重要。成功的顾问采用全渠道方法，使用传统和数字渠道与客户沟通。定期检查电子邮件和偶尔发送有用信息的文本，以及持续的社交媒体参与以与客户见面并更好地了解他们的担忧和生活方式，对于提供更有针对性和更有意义的建议都至关重要。

成为完整财富之旅的目的地。顾问应提供旨在满足客户生命各个阶段需求的解决方案。通过利用数字工具、免费预算和基准测试解决方案，帮助刚开始职业生涯或最近改变职业道路的早期投资者，这样您就可以建立长期的关系，并在整个财富之旅中陪伴他们。对于富有的客户，通过提供与您“专业领域”内的其他业务专家的联系，提供帮助他们保护和转移财富的解决方案。

成为客户的拥护者。顾问应该把每一天当作一个机会，向客户证明他们一直在关注自己的利益。对于以受托人身份工作的顾问来说，这似乎是一个显而易见的问题。但是，除非客户觉得您关心他们的福祉，否则您的法律结构对客户来说意义不大。问你的客户额外的问题，彻底了解他们，了解他们对生活、家庭和职业的担忧，并在他们的整个人生旅程中成为他们最好的拥护者。

也许最重要的是，请记住，信任需要数年时间才能建立，而需要数秒时间才能打破。以应有的关心、尊重和关注对待每一个客户关系：每一个。单身的。日。