以下是如何在即将到来的纳税季节快速起步

在去年与大流行相关的限制之后，许多美国人已准备好迎接假期。但是人们也应该花一点时间在即将到来的税收季节开始。

仍有机会降低税单，例如 401(k) 捐款、税收损失收割、慈善捐赠或罗斯个人退休账户转换。

然而，根据 CNBC2021 年 100 强名单的顾问的说法，申报人还应该采取措施，以防止在最近一系列税法变化中出现问题。

首先，申报人可以通过IRS浏览他们的在线帐户，以查看税收余额、付款、特定通知的副本等。

一些纳税人可能会选择身份保护 PIN 码，以防止有人通过社会安全号码或个人纳税人识别号码提交欺诈性的报税表。

“这是保护自己免遭身份盗用的另一种方式，”IFA Taxes 的税务主管约翰·达林说，该部门是位于加利福尼亚州欧文的Index Fund Advisors部门，在 FA 100 名单中排名第 72。

预扣税款

许多纳税人在提交申报表时担心会收到账单。但是希望欠款的人仍可能会调整他们的薪水预扣或额外付款。

达林说，退休人员担心意外征税可能会扣留今年所需的最低分配的一部分。

医保补贴

2021 年，越来越多的申报者通过市场签署了免费或低成本的保险，并扩大了医疗保险补贴。

然而，由于收入限制，如果某人的收入超过预期，他们可能不得不偿还这些税收抵免，达林说。

高收入者现在可以估算收入，看看他们是否超过了门槛。如果他们不得不还钱，他们可能会在四月份存钱以减轻痛苦。

“当它突然到期时，最好不要感到惊讶，”达林说。

儿童税收抵免

去年的刺激检查引发了数以百万计的延误和错误通知，因为 IRS 努力协调付款，许多纳税人仍在等待解决方案。

国税局有590万所未加工的个人回报的积压11月12日，包括2020年的回报有错误或需要因经济刺激款项改正，根据该机构。

许多税务专业人士预见到儿童税收抵免接受者也会面临同样的问题，包括可能的退款延迟。

但是，申报人可以通过保留预付款的原始记录来避免标记，包括在儿童税收抵免更新门户中列出的记录。

“保存某种记录很重要，”达林说。“无论是银行业务，支票或信件的副本。”

据美国国税局称，收件人应在 1 月份收到 6419 号信函，其中汇总了 2021 年的付款。

遗产规划

虽然高净值家庭也在考虑即将到来的纳税季节，但他们的顾问通常使用多年的方法，例如通过信托向家人或慈善机构赠送礼物，他们可能会考虑在 2021 年完成，具体取决于客户的目标。

“我们一直在与家人交谈，”加利福尼亚州福斯特城贝拉德的房地产战略总监戴夫·琼斯说，该公司在 FA 100 名单中排名第 97。

但是，通常每年都会做出决定，例如处理来自出售业务或其他流动性事件的收入。

“现在有一个很大的家庭财富转移组成部分，”琼斯说，并解释了一些客户如何利用2022 年更高的通货膨胀调整后的遗产税豁免来转移额外的资金。