联邦监管机构对花旗集团处以4亿美元罚款

联邦银行监管机构对花旗集团(NYSE：C)处以4亿美元的民事罚款，因为他们称其“长期”未能解决和加强与合规，数据和风险管理相关的全公司控制。

罚款来自监管国家银行的美国货币审计长办公室(OCC)。OCC还发布了停止令，要求银行在进行重要收购(例如投资组合或业务收购)之前，先获得OCC的“无异议”。该命令还授予OCC实施进一步限制或规定对高级管理层或银行董事会进行变更的权利。

OCC的命令还附有与美联储同时发布的另一命令。

继9月份突然宣布首席执行官迈克尔·科巴特(Michael Corbat)退休后，多家媒体报道称，监管机构正准备谴责该银行，因为该银行未能解决长期存在的问题。

此前，BuzzFeed就银行业和监管机构未能通过全球银行系统防止犯罪分子，恐怖分子和庞氏骗局洗钱的事件发表了大型调查报告。

但是最后一根稻草可能是在今年早些时候花旗集团意外地向化妆品品牌露华浓(Revlon)的几家放款人发送了9亿美元，这一错误最终是由该银行所谓的“文书错误”和“过时”软件引起的。

美联储在其命令中表示，花旗集团未能解决可追溯至2013年和2015年的同意令中提出的问题。

该银行现在将不得不提出几个计划，以更好地管理其数据，防范风险，改善其洗钱合规计划以及内部控制的其他改进。

这些订单可能会导致更多支出，从而增加银行的年度支出。花旗集团首席财务官马克·梅森(Mark Mason)最近在巴克莱全球金融服务会议(Barclays Global Financial Services Conference)上表示，仅今年一年，该行就支出10亿美元，以更新该行的“风险和控制环境”。