温州市住房公积金管理中心 三个围绕 做好内部风险防控工作

随着业务规模的扩大，业务形态的发展，风险也在不断放大，加强内部风险防控，打造业务安全和资金安全的第一防线迫在眉睫。温州市住房公积金管理中心以降低风险运作为目标，围绕三大业务主线，积极推进内部审计稽核，致力解决内部风险防控的三大问题，不断探索，大胆实践。

一是围绕业务重点，梳理岗位职责，建立廉政风险库，解决“防什么”的问题

紧紧抓住住房公积金政策这条主线，通过业务骨干下沉，突出排查操作和管理中的风险，针对缴存、提取、贷款三大业务，查找问题。通过整理八大板块42个业务重点，精准评估业务风险，打造风险模型。结合风险原因、风险后果和审计出现频次，对风险点进行黄、橙、红三级分类管理。跟随业务流程管控、系统管控和业务政策的推进，及时调整风险等级，动态进行提级或降级,动态管理业务风险。

二是围绕内审流程，理清工作机制，完善工具箱，解决“怎么防”的问题

通过业务流程的重新设置，实现操作、审核、归档的分离，通过系统条件控制、业务实时审批、档案归档核档，对住房公积金业务进行实时监审。全程跟进，不掉一笔，不漏一单，即查即改。按月编制内部审核稽核计划和方案，每月通过数据检查和档案抽查方式开展业务内审稽核，定期出具合规性报告。同步将审计、监督检查及电子稽查工具等发现的问题作为稽核重点，常态化对业务开展复核复查，业务监管不松懈、不松劲、不松手,推动业务管理水平再上台阶。抓住新政实施关键时间，利用信访投诉等关键指标，对住房公积金管理运作中工作人员发生差错或舞弊等违法违规行为进行专案审查，坚持抓早抓小，快速精准，全力筑牢业务红线。

三是围绕管控措拖，加强结果运用，找准驱动器，解决“怎么用”的问题

通过廉政风险防控，探索创新建立以审批流程标准化、业务项目标准化、岗位培训标准化、监督考核标准化、政务服务标准化为主要内容的“五个标准化”管理体系，把纪律要求和监督职责融入到了住房公积金管理全过程，打造风险防控的升级版。在整个业务流程中，业务办理环节全部纳入系统标准化管理体系，从受理、审批、财务支付到档案组成案卷归档，各环节的职责、权限、操作步骤和核准要件完全固化在标准化操作流程上，所有业务办理都必须按照系统标准化流程进行，环环相扣，缺一不可，无缝链接，业务办理的整个过程处于可控、可预测的状态。每个人的业务办理全程，职责清晰，无可推诿，一旦出现违规，准确追究，有效防控风险。（温州市住房公积金管理中心 供稿 编辑 蔡璟瑾）

【来源：浙江省建设厅_市县新闻】

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